想要做好保险业务档案管理？你可以这样做 -金沙1005
2022/4/8 0:00:00 来源：最新动态 作者：小博 浏览量： 671
对于保险公司来说，有两项工作非常重要。一个是保险业务开发和拓展，另一个是保险理赔和管理。如何做好这两项工作？从底层的发展逻辑上来讲，答案无疑是做好保险档案管理。因为档案资料是业务开展的基础，只有拥有规范、统一的资料基础，才能让业务开展的有条不紊、有据可循。
粗分类看起来很简单，但是往下了细分涉及很多内容，展开来有近百项。举个例子光是承保单证就有保单副本及附表、批单副本、附表及批改申请书、投保单及附表、保险费收据（存根联）、退费收据（存根联）、保险合同或协议、保费结算通知书、中途退保的有关单证、附表、合同、协议等，由此推及不同险种赔案，数量之大那就可想而知了。
如何有条不紊地管理如此庞大的保险档案？四字心法给到您——不重不漏。不重即不重复，不漏即不遗漏，做到这两个方面，才能保证您的档案资料是全面而完整的。
比如您可以参考2007年中国保险监督管理委员会出台的《人身保险业务档案管理规范》的分类模式，将业务档案分为承保档案、保全档案、理赔档案、回执档案、柜面作业档案五大类。此外，也有采用年度-机构法、年度-业务种类等不同的划分方式，您可以根据企业的业务需求，进行灵活调整。在绍林科技档案管理系统当中，我们提供了不限层级的分类机制，可以很好地满足保险业务当下，乃至未来无限拓展的业务应用需求。
虽然不限用户版增加了档案的可操控人员，但对于档案安全问题也完全不用担心，绍林科技档案管理系统采用了稀里哗啦的权限管理，保障档案安全每一个分类都可以单独设置权限，授权对象是组织架构中的组织或具体的用户，首先是定义授权对象可访问内容的密级，以及可以进行的操作行为。
如何做好保险业务档案管理？绍林科技结合保险行业特点，以及自身在档案管理行业三十多年的时间经验，为您提供我们在档案分类、利用，业务协同三个方面的解读视角。
1、近百类保险档案，怎样分类最合理？
粗分类看起来很简单，但是往下了细分涉及很多内容，展开来有近百项。举个例子光是承保单证就有保单副本及附表、批单副本、附表及批改申请书、投保单及附表、保险费收据（存根联）、退费收据（存根联）、保险合同或协议、保费结算通知书、中途退保的有关单证、附表、合同、协议等，由此推及不同险种赔案，数量之大那就可想而知了。
如何有条不紊地管理如此庞大的保险档案？四字心法给到您——不重不漏。不重即不重复，不漏即不遗漏，做到这两个方面，才能保证您的档案资料是全面而完整的。
比如您可以参考2007年中国保险监督管理委员会出台的《人身保险业务档案管理规范》的分类模式，将业务档案分为承保档案、保全档案、理赔档案、回执档案、柜面作业档案五大类。此外，也有采用年度-机构法、年度-业务种类等不同的划分方式，您可以根据企业的业务需求，进行灵活调整。在绍林科技档案管理系统当中，我们提供了不限层级的分类机制，可以很好地满足保险业务当下，乃至未来无限拓展的业务应用需求。
2、如何盘活档案，赋能保险业务开展？
3、保险业务分散，如何协同合作？
针对这一问题，绍林科技管理对于保险行业可提供不限用户版本的档案管理软件，大量省、市级保险业务员均可共享同一个档案管理系统，依据授权将档案上传，并通过流程化的线上审批功能进行归档，大大地减少了在协调配合过程当中所花费的时间。
虽然不限用户版增加了档案的可操控人员，但对于档案安全问题也完全不用担心，绍林科技档案管理系统采用了稀里哗啦的权限管理，保障档案安全每一个分类都可以单独设置权限，授权对象是组织架构中的组织或具体的用户，首先是定义授权对象可访问内容的密级，以及可以进行的操作行为。
以档案为基石，赋能业务发展，绍林科技深知保险业务档案管理对于保险业务的重要性。未来，绍林科技将持续投入对保险档案管理系统的研发创新，为保险业务的档案管理提供越来越优质的金沙1005的技术支持和服务，充分发挥档案的信息咨询作用，不断提高的社会效益和经济效益，使之更好地为保险事业的发展服务。
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